Wie kann ich in Anleihen investieren?

Der Begriff Anleihe-Investition beschreibt eine Anlagemöglichkeit, die von vielen Investoren seit über hundert Jahren genutzt wird. In der Regel geht es darum, einen vom Anleger gewählten Betrag für einen genau definierten Zeitraum zu investieren und regelmäßig Zinsen zu verdienen.

Am Fälligkeitstag der Anleihe erfolgt die Rückzahlung nach den Bedingungen der Anleihe, in der Regel zu 100%, sofern nicht anders vereinbart.

Die Anleiheverwahrung erfolgt im Wertpapierdepot

Der erste Schritt um Kauf von Wertpapieren ist meist das Finden einer Anleihe, die dem gewünschten Anlagezeitraum entspricht. Zwar können praktisch alle Anleihen mit einer Wertpapierkennnummer börsentäglich verkauft werden, angesichts der Gebühren würde sich das aber nur für wirklich große Investments lohnen. In der Regel würdest Du als Privatperson die Anleihe aber wahrscheinlich über den vollen Zeitraum halten.

Zuerst überlegst Du die den gewünschten Anlagezeitraum – beispielsweise zwei, drei oder vier Jahre. Dann solltest Du Dich über die aktuelle Renditesituation informieren. Wie viele Prozent Zinsen könntest Du mit als sicher geltenden Staatsanleihen vereinnahmen. Die Schuldenagentur der Bundesrepublik Deutschland gibt dazu täglich eine Renditetabelle heraus (https://www.deutsche-finanzagentur.de/fileadmin/user_upload/institutionelle-investoren/pdf/kredit_renditetabelle.pdf).

Wenn Du die Rendite und den Anlagezeitraum kennst, dann könntest Du zusätzlich bei einem der Börseninformationssysteme im Internet (www.finanztreff.de oder ähnliche) mal nachsehen, wie hoch denn die Rendite bei Anleihen großer Unternehmen wäre. Suche Dir dann eine Wertpapierkennnummer aus.

Das Wertpapierdepot bei einem Direktbroker – Lagerstelle für Anleihen

Die Kauforder für eine Anleihe kannst Du dann aufgeben, wenn Du den anzulegenden Betrag und die Wertpapierkennnummer kennst. Die meisten Anleihen würden in Stückelungen zu 1.000 (seltener 500 Euro) gehandelt – deshalb sollte die Order auf diesen Betrag lauten.

Nach dem Kauf wird die Anleihe in das Wertpapierdepot eingebucht und Du erhältst eine Kaufbestätigung. An den – meist jährlichen – Zinsterminen musst Du (anders als früher) keinen Zinskupon aus Papier mehr zur Bank bringen, die Gutschrift erfolgt automatisch.

Am Fälligkeits- bzw. Rückzahlungstag wird die Anleihe wieder ausgebucht und an den Emittenten (beispielsweise die Bundesrepublik) zurückgeben. Dafür erhältst Du dann die entsprechende Gutschrift.


Die 3 wichtigsten Regeln neue Dinge umzusetzen

Wissen ist Macht. Wirklich? Wenn du alles weißt, aber nichts machst, umsetzt oder verwirklichst, was ist dieses Wissen denn dann wert? Richtig: Überhaupt nichts! So haben sie Dich seit deiner Geburt verarscht und tun es heute noch! 

Aber wie kommst du nun aus diesem Teufelskreis heraus? Wie schaffst du es strukturiert, voller Motivation (auch nach ein paar Wochen und den ersten Rückschlägen noch) und mit Freude dein neues Finanzwissen umzusetzen? Ganz einfach, indem wir diesen bescheuerten Glaubenssatz einfach umdrehen, denn in Wirklichkeit lautet er: Machen ist Macht!

Da uns aber niemand, jemals gezeigt hat, wie man richtig neues finanzielles Wissen in den Alltag integriert, habe ich dir hier drei Grundregeln aufgestellt und eine dauerhafte Lösung, wie du es locker schaffst dich ganz einfach an diese Regeln zu halten:

  1. Hole dir Menschen in dein Umfeld, die genau wie Du endlich ihr finanzielles Wissen umsetzen wollen! So hast du Freunde mit denen Du gemeinsam durch Dick und dünn gehen kannst, ohne die Hackfressen ertragen zu müssen, die immer noch Glauben, dass man über Geld nicht spricht.
  2. Hole dir Menschen in dein Umfeld, die bereits deutlich weiter sind als Du. Menschen, die bereits ihre finanzielle Freiheit erreicht haben. Menschen die Millionäre, Börsenmakler, Immobilieninvestoren und Frugalisten sind. Menschen die gerne ihr Wissen und ihre Erfahrungen mit dir teilen!
  3. Höre auf zu Jammern und handle sofort! Ja, ich konnte deine Gedanken gelesen:
    1. Ich kenne doch niemanden der sich so gerne (wie ich) über Geld unterhält und weiterentwickeln will
    2. Ich kenne doch gar keine Millionäre oder finanziell Freie Menschen!
    3. Als ob sich reiche Menschen mit mir abgeben würden!
    4. Bla Bla Bla…

Du merkst schon, dieser Absatz ist ein lieb gemeinter Tritt in deinen Arsch. Genau das muss aber auch manchmal sein, damit du endlich den nächsten Schritt zu deiner eigenen finanziellen Freiheit gehen kannst. Also, falls du jetzt sauer bist, dann schließ den Browser, ärgere dich zu Tode und überlasse die Erfolge den anderen Menschen, die sich jetzt positiv ertappt fühlen.

Wenn du zu der zweiten Gruppe gehörst, dann habe ich ich eine Lösung für dich, um die drei oben genannten Probleme ein für alle Mal zu lösen: Komm in unsere Geldhelden Academy und verbinde dich mit gleichgesinnten Menschen (klick).

Denke immer daran: Chancen sind wie Sonnenuntergänge, wenn du zulange wartest, dann sind sie vorbei. Denn Machen ist das neue Wissen!

Hier klicken, um dich jetzt in der kostenlosen Geldhelden Academy einzuschreiben und mit coolen neuen Freunden über Geld, Anlagestrategien, Sparpläne, Kontenmodelle, Investitionen, Chancen und Risiken auszutauschen. Hier findest du deine neue Geldfamilie: https://academy.geldhelden.org/


 

Gerade in der Niedrigzinsphase solltest Du auf günstige Gebühren für den Kauf und die Verwahrung von Anleihen achten. Direktbroker wie die Consorsbank, comdirect und ähnliche Anbieter bieten meist die gleiche Servicequalität wie die Filialbank.

>