Konto-Check CRD VI & Erbfall

Deine Auslandskonten auf einer Liste: geordnet für 2027 und für deine Erben

Wir gehen mit dir jedes Auslandskonto durch: EU/EWR-Bank oder Drittstaat, Eröffnungsdatum, Vollmachten und was deine Erben im Ernstfall brauchen. Du bekommst eine Erben-Mappe mit Musterschreiben an deine Banken.

✓45 Minuten Video-Gespräch mit vorbereiteter Kontenliste
✓Übersicht: welches Konto bei welcher Art von Bank liegt und welche Unterlagen fehlen
✓Erben-Mappe und drei Musterschreiben an deine Banken

Buchbar ab 16. November 2026

Sachlich, ohne Panik. Was deine Bank entscheidet, entscheidet deine Bank.

Wichtig vorab: Der Konto-Check ist keine Steuer- oder Rechtsberatung. Wir ordnen allgemein ein und organisieren. Vollmachten und Testamente klärst du mit Notar oder Anwalt, Steuerfragen mit deinem Steuerberater.

Worum es geht

Ab 11.01.2027 ändern sich die Regeln für Konten bei Banken außerhalb der EU

Mit der EU-Bankenrichtlinie CRD VI dürfen Banken aus Drittstaaten (z. B. Schweiz, Georgien, VAE, USA) Kunden mit Wohnsitz in der EU Einlagen- und Kreditgeschäfte ab dem 11.01.2027 grundsätzlich nur noch über eine Zweigstelle in der EU anbieten. Es gibt Ausnahmen, etwa für ältere Verträge und für Kunden, die selbst auf die Bank zugegangen sind. Banken aus dem EWR (z. B. Österreich, Liechtenstein, Luxemburg) betrifft das nicht.

Viele Kontoinhaber wissen nicht genau, welches ihrer Konten wo einzuordnen ist und ob sie das Eröffnungsdatum belegen können.

Dazu kommt eine Frage, die oft niemand stellt: Wie kommen deine Erben an ein Konto in Georgien oder der Schweiz? Ohne Vollmacht, Unterlagen und Ansprechpartner kann das Monate dauern.

Ist das richtig für dich?

Für wen das passt und für wen nicht

Passt, wenn du …

✓ein oder mehrere Konten im Ausland hast
✓in der EU wohnst und wissen willst, was CRD VI für deine Konten bedeutet
✓willst, dass dein Partner oder deine Kinder im Ernstfall wissen, was zu tun ist
✓deine Unterlagen einmal sauber ordnen willst

Passt nicht, wenn du …

✗ein neues Konto bei einer Bank außerhalb der EU suchst, damit wir es dir empfehlen (das machen wir im Konto-Check nicht)
✗eine Zusage willst, dass deine Bank dein Konto weiterführt
✗eine Vollmacht oder ein Testament von uns entworfen haben möchtest
✗Wege suchst, Konten vor dem Finanzamt zu verbergen (Auslandskonten werden über den internationalen Informationsaustausch gemeldet)

Das bekommst du

Dein Konto-Check im Überblick

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Vorlage Kontenliste

Zum Ausfüllen: Bank, Land, Kontoart, Eröffnungsdatum, Mitinhaber, Vollmachten. Ohne Kontonummern, ohne Kontostände.

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45-Minuten-Gespräch

Per Video. Wir gehen jedes Konto mit dir durch und erklären die allgemeinen Regeln.

📊

Konten-Übersicht

Als PDF: EU/EWR oder Drittstaat, Unterlagen vollständig oder fehlend, Checkliste der nächsten Schritte.

✉️

3 Musterschreiben

An deine Bank: Bestätigung des Eröffnungsdatums, Formular für eine Vollmacht über den Tod hinaus, Unterlagen für Erben.

📁

Erben-Mappe

Ein Blatt pro Bank zum Ausfüllen: Kontakt, Ablauf, wo die Unterlagen liegen. Damit deine Familie nicht suchen muss.

🤝

Kontakt zu Fachleuten

Auf Wunsch zu Partner-Steuerberater und Erbrechtsanwalt oder Notar. Honorar direkt mit ihnen.

Nicht enthalten: Steuer- oder Rechtsberatung, Entwurf von Vollmachten oder Testamenten, Gespräche mit deiner Bank in deinem Namen, Steuererklärungen, Empfehlung oder Vermittlung von Banken außerhalb der EU für EU-Bewohner.

Ablauf

So läuft der Konto-Check ab

Tag 0

Buchen und Kontenliste ausfüllen

Du bekommst Fragebogen, Vorlage und den Link zur Terminwahl.

bis Tag 10

Gespräch per Video (45 Minuten)

Wir gehen deine Konten gemeinsam durch.

+ 3 Werktage

Konten-Übersicht, Erben-Mappe, Musterschreiben

Als PDF, sofort verwendbar.

bis Tag 30

Rückfragen und Kontakt zu Fachleuten

Per E-Mail. Auf Wunsch stellen wir den Kontakt zu Steuerberater oder Notar her.

nach 12 Monaten

Erinnerung

Wir erinnern dich, deine Erben-Mappe zu aktualisieren.

Am meisten bringt der Check, wenn du ihn vor dem 11.01.2027 machst. Danach ist er trotzdem sinnvoll, vor allem für den Erbfall.

Konto-Check CRD VI & Erbfall

290 €

Endpreis, einmalig · buchbar ab 16. November 2026 · Freiheitsclub-Mitglieder 249 € (automatisch im Checkout, wenn du eingeloggt bist; das Club-Guthaben ist dafür nicht einsetzbar) · Bundle mit Firmen-Check 590 € statt 680 €

✓Vorlage Kontenliste + 45-Minuten-Gespräch
✓Konten-Übersicht als PDF
✓Erben-Mappe und 3 Musterschreiben an deine Banken
✓30 Tage Rückfragen per E-Mail
✓Honorare von Steuerberater, Anwalt oder Notar nicht enthalten

Geld-zurück und Widerruf: Du hast ein gesetzliches Widerrufsrecht von 14 Tagen. Zusätzlich gilt: Wenn du innerhalb von 14 Tagen nach dem Kauf sagst, dass dir der Check nichts gebracht hat, bekommst du dein Geld zurück, auch nach dem Gespräch. Honorare von Partnern zahlst du direkt an sie; die erstatten wir nicht.

Buchbar ab 16. November 2026

Keine Provision von Steuerberatern und Anwälten, andere Partner-Vergütungen legen wir offen.

Häufige Fragen

Das wirst du oft gefragt

Ist das Steuerberatung?

Nein. Wir erklären allgemeine Regeln und ordnen deine Konten mit dir. Ob und wie du Konten und Erträge in deiner Steuererklärung angeben musst, klärt dein Steuerberater. Fragen zu Vollmacht und Testament klärt ein Notar oder Anwalt.

Wird meine Bank mein Konto ab 2027 kündigen?

Das können wir nicht sagen, und das kann niemand versprechen. Ob eine Bank ein Konto weiterführt, entscheidet allein die Bank. Konten bei EWR-Banken sind von CRD VI nicht betroffen, für ältere Verträge gibt es Ausnahmen. Mit dem Konto-Check weißt du, wo du stehst und welche Unterlagen du griffbereit haben solltest.

Ich wohne in der Schweiz. Brauche ich das?

Die CRD-VI-Regel betrifft Kunden mit Wohnsitz in der EU. Für dich ist vor allem der Erbfall-Teil interessant.

Muss ich euch Kontonummern oder Kontostände geben?

Nein. Wir brauchen nur Bank, Land, Kontoart, Eröffnungsdatum und wer Zugriff hat. Zugangsdaten fragen wir nie ab.

Was ist eine Vollmacht über den Tod hinaus?

Eine Vollmacht, die auch nach deinem Tod gilt, sodass die bevollmächtigte Person auf das Konto zugreifen kann, bevor ein Erbnachweis vorliegt. Viele Banken haben dafür eigene Formulare. Ob das für dich passt und wie es zu deinem Testament passt, klärst du mit Notar oder Anwalt.

Empfehlt ihr mir eine neue Bank?

Im Konto-Check nicht. Wenn du später ein Konto bei einer EU/EWR-Bank eröffnen möchtest, kannst du dafür unsere Begleitung separat buchen.

Was passiert mit meinen Daten?

Die ausgefüllte Kontenliste behältst du. Wir speichern nur das Ergebnis-PDF und löschen nach unserem Löschkonzept. Weitergabe an Partner nur mit deiner Einwilligung. Wir löschen spätestens 12 Monate nach Abschluss.

Was ist mit Meldepflichten wie AWV oder der Anlage KAP?

Du bekommst ein allgemeines Hinweisblatt mit Stand-Datum. Was davon für dich gilt, klärt dein Steuerberater.

Ordnung schaffen, bevor es eilig wird

Eine Kontenliste, eine Erben-Mappe und klare nächste Schritte, damit du und deine Familie Bescheid wissen.

Buchbar ab 16. November 2026

Rechtlicher Hinweis

GeldHelden erbringt keine Steuer- und keine Rechtsberatung. Wir informieren allgemein, organisieren und vermitteln an zugelassene Steuerberater, Rechtsanwälte, Notare oder Dienstleister vor Ort. Deren Honorar vereinbarst du direkt mit ihnen; von Steuerberatern und Anwälten erhalten wir keine Provision. Erhält GeldHelden von einem anderen Partner eine Vergütung, sagen wir dir das vorher. Es gibt keine Garantie für ein bestimmtes Ergebnis bei Behörden, Banken oder Finanzämtern. Alle Angaben entsprechen dem Stand Oktober 2026; Regeln können sich ändern. Ob eine Bank ein Konto eröffnet, weiterführt oder kündigt, entscheidet allein die Bank. GeldHelden wirbt im Konto-Check nicht für Banken aus Drittstaaten und nimmt keine Kundengelder entgegen. Verkäufer und Vertragspartner: Hero Dreams LLC (GeldHelden), siehe Impressum. Es gelten unsere AGB mit Widerrufsbelehrung und die Datenschutzerklärung.

GeldHelden · Stand: Oktober 2026